Société Générale dans la tourmente : perquisitions massives pour soupçons de fraude fiscale sophistiquée

La banque française est visée par une enquête du Parquet national financier pour des montages suspects proposés à des grands groupes hexagonaux. Plusieurs cadres ont été interpellés.

Des équipes d’enquêteurs ont investi ce mardi les locaux de la Société Générale à La Défense et au Luxembourg dans le cadre d’une vaste opération judiciaire. Les investigations, menées par le Parquet national financier (PNF), portent sur des soupçons de blanchiment de fraude fiscale et d’optimisation abusive au profit de grandes entreprises françaises.

Selon des sources proches du dossier, quatre personnes, dont des responsables de l’établissement bancaire, ont été placées en garde à vue. Leurs domiciles ont également été fouillés. L’enquête, confiée à l’Office national antifraude (Onaf), vise des montages fiscaux potentiellement illégaux mis en place depuis 2009, avec une attention particulière sur les activités luxembourgeoises de la banque.

Les magistrats soupçonnent qu’un service dédié de la Société Générale aurait conçu et proposé des schémas visant à éluder l’impôt de manière organisée. Les infractions retenues incluent le blanchiment en bande organisée et l’association de malfaiteurs. Près de 80 enquêteurs et onze magistrats ont été mobilisés pour ces perquisitions, qui s’inscrivent dans une procédure distincte des affaires CumCum, un autre mécanisme d’évasion fiscale déjà visé par la justice.

La Société Générale, présente dans plus de 60 pays avec 115 000 collaborateurs, réalise des profits conséquents au Luxembourg, où elle a engrangé 1,1 milliard d’euros de produits nets bancaires en 2023. Ce n’est pas la première fois que la banque est épinglée : en mars 2023, elle avait déjà fait l’objet de perquisitions dans le cadre des enquêtes CumCum, aux côtés de BNP Paribas, Natixis et HSBC.

Ce nouveau scandale rappelle les condamnations récentes d’autres établissements financiers. UBS avait écopé en 2019 d’une amende record de 3,7 milliards d’euros en France pour fraude fiscale, avant que le montant ne soit réduit en appel. D’autres banques, comme Crédit Suisse, ont également été sanctionnées à l’étranger pour des pratiques similaires.

La Société Générale, contactée, a refusé de s’exprimer sur ces opérations en cours. L’affaire pourrait avoir des répercussions majeures sur la réputation du groupe, déjà fragilisé par des précédents judiciaires.