Monaco épinglé par l’UE pour ses lacunes dans la lutte contre les flux financiers illicites

La Principauté s’apprête à rejoindre la liste noire européenne des paradis fiscaux à risque, faute de résultats convaincants contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Bruxelles a initié une procédure pour classer Monaco parmi les juridictions financières les plus sensibles, aux côtés de pays comme la Corée du Nord ou l’Afghanistan. Cette décision, qui doit encore être validée par les instances européennes, fait suite à des évaluations jugées insuffisantes concernant les mécanismes de contrôle des capitaux.

Le micro-État, déjà sous surveillance accrue du Groupe d’action financière (GAFI) depuis 2023, pourrait désormais subir des vérifications systématiques sur ses transactions, notamment dans les secteurs bancaire, artistique et des ventes aux enchères. Une situation délicate pour une place financière réputée, malgré les réformes engagées ces dernières années.

En effet, Monaco avait modernisé son arsenal juridique fin 2022 avec cinq nouvelles lois, censées aligner ses procédures pénales sur les standards internationaux. L’AMSF, créée en septembre dernier, devait incarner cette volonté de transparence via ses prérogatives de surveillance et de sanctions. Mais ces efforts n’ont visiblement pas suffi à dissiper les doutes européens.

Cette mise à l’index, si elle est confirmée, risque d’entacher durablement l’image du Rocher, déjà régulièrement critiqué pour son opacité financière. Les acteurs économiques locaux redoutent un durcissement des formalités et un possible reflux des investissements étrangers.