Monaco épinglé par l’UE pour ses lacunes dans la lutte contre les flux financiers illicites

La Principauté s’apprête à rejoindre la liste des zones à risque élevé en matière de blanchiment, une décision qui alourdira les contrôles sur ses transactions financières.

La Commission européenne a initié une procédure pour classer Monaco parmi les juridictions présentant des failles majeures dans la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Cette démarche, qui doit encore être validée par le Parlement européen, ferait du Rocher le premier territoire européen à figurer aux côtés d’États comme l’Afghanistan ou la Corée du Nord sur cette liste controversée.

Les autorités monégasques avaient pourtant renforcé leur arsenal juridique fin 2022 en adoptant cinq lois visant à se conformer aux standards internationaux. Ces efforts n’ont visiblement pas convaincu Bruxelles, qui maintient sa position après avoir déjà placé la Principauté sous surveillance renforcée en juin 2024. Les conséquences seront tangibles : les institutions financières devront appliquer des vérifications accrues, notamment dans les secteurs bancaire, artistique et des ventes aux enchères, avec un impact probable sur la fluidité des opérations.

Certains observateurs tempèrent toutefois la portée de cette mesure. Un eurodéputé souligne que Monaco pourrait sortir rapidement de cette liste noire en accélérant ses réformes. La Principauté dispose désormais d’un délai pour démontrer sa volonté de combler les lacunes pointées par les instances européennes, sous peine de voir son attractivité économique affectée par ces contrôles stricts.